A medida que los Ultra High Net Worth (UHNW) se dispersan geográficamente y los Family Office se vuelven más sofisticados en sus funciones de inversión y estrategias de asignación, las carteras ahora consisten en múltiples clases de activos, divisas y, además, distribuidas en diversas entidades financieras.

En este mundo de creciente complejidad, los Family Office deben lidiar con grandes cantidades de conjuntos de datos dispares para construir una imagen completa y precisa de la riqueza total, el rendimiento de la cartera, el riesgo y la exposición. 

Para que los Family Office tomen decisiones de inversión informadas sobre carteras tan complejas, la generación de informes oportunos, precisos y completos es fundamental. Sin embargo, crear este tipo de informes consolidados y ricos en información puede ser un desafío cuando los datos se obtienen manualmente. Esto depende de que los Family Office puedan obtener datos de alta calidad, transformar y almacenar esos datos en un formato utilizable y enriquecerlos con información de proveedores de datos de mercado y referencia.

En una era donde el acceso a datos precisos y con velocidad es primordial, las ineficiencias y riesgos asociados con la obtención manual de datos obstaculizan la capacidad de los Family Office para tomar decisiones de inversión eficientes y garantizar la preservación de la riqueza para las generaciones futuras. 

En este artículo, analizaremos qué pueden hacer los Family Office para automatizar la obtención de datos y así generar procesos escalables que les funcionen a largo plazo.

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Comienza identificando los datos que necesitas

La obtención efectiva de datos es el punto de partida para el camino hacia la generación de informes consolidados, pero es difícil de lograr. Los Family Office gestionan carteras complejas de varias clases de activos, con fuentes de datos fragmentadas que comprenden conjuntos de datos dispares y no estandarizados.

Para crear informes consolidados oportunos y precisos, los Family Office necesitan saber:

  • Los activos financieros que tiene la familia.
  • La valoración de esos activos en un momento dado.
  • Las transacciones que han ocurrido en las carteras durante un período de tiempo determinado.

Entonces, ¿cuáles son las diferentes formas en que los Family Office pueden obtener estos datos?

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Las trampas de la obtención manual de datos

Actualmente, el método más común es un proceso completamente manual. Con este proceso, un analista u otro miembro de los Family Office accederá a los diferentes portales bancarios de la familia para descargar los datos en CSV, Excel, PDF o cualquier formato disponible. En algunos casos, los analistas dedican hasta una semana al mes solo a la consolidación de datos.

Es un trabajo extremadamente consumidor de tiempo, ya que los datos se almacenan en una variedad de portales, que tienen una multitud de configuraciones diferentes y son complejos de navegar. Esto se traduce en un riesgo significativo de error humano.

La puntualidad de los reportes generados a los clientes también puede ser problemática. A menudo, un gestor de inversiones o un banco no pondrá su informe a disposición hasta 15 días o más después del final del mes, especialmente si se han producido numerosos cambios en la cartera y dichos movimientos han debido ser incluidos en la base de datos, con el tiempo que eso conlleva. 

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Vumi: La Solución Integral para Family Offices

1. Centralización de Datos en una Plataforma Unificada

Vumi actúa como el núcleo centralizador, permitiendo a los Family Offices integrar datos de diversas fuentes en una única plataforma unificada. Esta centralización proporciona una visión cohesiva y en tiempo real de la situación financiera global. 

2. Estandarización para informes personalizados

Al estandarizar datos, Vumi supera el desafío de la falta de estandarización y fragmentación. Esta estandarización facilita la generación de informes personalizados y precisos, proporcionando una base sólida para ofrecer a los clientes la mejor y máxima información posible.

3. Automatización de procesos manuales

Vumi aborda la necesidad de eficiencia operativa al automatizar tareas manuales como la consolidación de datos. La reducción significativa del tiempo dedicado a procesos operativos rutinarios minimiza el riesgo de errores humanos, mejorando la calidad y confiabilidad de los datos financieros.

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Generación Automatizada de Informes: Eficiencia y Transparencia

1. Informes consolidados en tiempo real

La generación automatizada de informes en tiempo real es una característica destacada de Vumi. Permite a los Family Offices evaluar el rendimiento de la cartera, identificar riesgos y tomar decisiones basadas en datos actualizados de manera continua.

2. Personalización para adaptarse a necesidades específicas

Vumi ofrece flexibilidad mediante la personalización de informes según las necesidades específicas de cada Family Office. Esta capacidad asegura que la presentación de datos se adapte a los requisitos individuales, ofreciendo una experiencia de informes personalizables y de alto valor para el cliente. 

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Monitoreo Continuo de Activos

Vumi permite a los Family Offices monitorear de manera continua sus activos.

La plataforma proporciona actualizaciones en tiempo real sobre la revaloración de los activos financieros, ayudando a las familias a comprender su posición financiera actual y tomar decisiones más precisas y gestionar eficientemente la riqueza.

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Impulsando la Eficiencia Operativa y la Toma de Decisiones Estratégicas

1. Reducción de la Dependencia de Información Bancaria

Vumi permite a los Family Offices reducir su dependencia de informes bancarios mensuales al automatizar la obtención de datos. Esto no sólo acelera el proceso, sino que también mejora la disponibilidad de información crucial para la toma de decisiones estratégicas.

2. Liberación de Recursos para Tareas Estratégicas

Al eliminar la carga de trabajo asociada con la consolidación manual de datos, Vumi libera tiempo y recursos valiosos. Los miembros de los Family Offices pueden dedicar más tiempo a análisis estratégicos, identificación de nuevas oportunidades de inversión y planificación de sucesión.

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Conclusión

La complejidad de las carteras financieras de los Ultra High Net Worth (UHNW) y la dispersión geográfica de los Family Offices requieren soluciones avanzadas. Vumi emerge como una respuesta integral, abordando los desafíos fundamentales de la obtención manual de datos, la falta de estandarización y la necesidad de eficiencia operativa.

Al centralizar datos, estandarizar procesos y automatizar tareas, Vumi no solo supera los obstáculos actuales, sino que también sienta las bases para un futuro sostenible. La generación automatizada de informes, la personalización y la integración fluida de datos hacen de Vumi una herramienta indispensable para los Family Offices que buscan maximizar la eficiencia y la toma de decisiones informada.

En última instancia, adoptar soluciones tecnológicas como Vumi no solo es una necesidad en el entorno financiero actual, sino una estrategia clave para asegurar la preservación y el crecimiento de la riqueza de las generaciones futuras en el complejo mundo de las inversiones y la gestión patrimonial.