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Plataforma de Consolidación patrimonial

La plataforma de consolidación patrimonial para

Vumi agrega automáticamente posiciones de todos los custodios
en tiempo real, sin Excel, sin errores manuales.

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Familia García
Todos los titulares
Patrimonio neto total · 8 mar 2026
99.100.000 €
Carteras inversión
28.4M €
▲ +8.1% YTD
Real Estate
42.3M €
▲ +8.4% vs adq.
Empresas privadas
18.1M €
▲ +2.3% últ. val.
Activos reales
6.2M €
▲ +0.8% este año
Efectivo
4.1M €
4.1% patrimonio
Deuda neta
−8.1M €
LTV 8.2%
Composición del patrimonio
Clase de activoValorG/P LatenteRentab.% Cartera
Carteras de inversión
28.400.000 €+3.180.000 €+12.6%
28.7%
Real Estate
42.300.000 €+3.280.000 €+8.4%
42.7%
Empresas privadas
18.100.000 €+2.100.000 €+13.1%
18.3%
Activos reales
6.200.000 €+580.000 €+10.3%
6.3%
Efectivo y liquidez
4.100.000 €—2.1%
4.1%
Total patrimonio99.100.000 €+9.140.000 €+10.2%100%
Distribución por clase
43%
RE
Real Estate42.7%
Carteras28.7%
Empresas18.3%
Act. reales6.3%
Efectivo4.1%
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>40h

de trabajo manual eliminadas cada mes por family office

>10

custodios conectados simultáneamente en una vista

<5 min

para generar el informe mensual completo

€1B

en activos consolidados por la plataforma

El problema

Consolidar patrimonio en
excel no es un proceso

Es un riesgo

Los CFOs de Family Office pasan decenas de horas al mes extrayendo datos de portales bancarios, normalizando formatos y consolidando en hojas de cálculo. Cuando el informe está listo, los datos ya son historia.

Fragmentación de la información: El patrimonio está distribuido en múltiples custodios (bancos, brókers, gestoras) con formatos de datos incompatibles y sin APIs estándar, lo que obliga a extracción manual.

Consolidación lenta y propensa a errores: El proceso de agregar posiciones, valorar activos y normalizar divisas se hace en Excel, generando errores que erosionan la confianza del cliente o del consejo familiar.

Reporting desfasado: Los informes son estáticos y reflejan una foto del pasado. Cuando llegan al cliente, los datos ya no son precisos, impidiendo decisiones ágiles.

Visibilidad limitada de la estructura legal: Las familias suelen tener SPVs, sociedades holding, usufructos y co-titularidades que hacen muy difícil tener una visión consolidada del patrimonio real neto por titular o entidad.

Pérdida de tiempo en reuniones del consejo familiar: Los comités de inversión se convocan sin datos actualizados. Se debate sobre números del mes pasado, se retrasan decisiones y se genera fricción entre los miembros de la familia.

¿A quién servimos?

Diseñado para quienes

gestionan lo complejo

Vumi está construido para estructuras que gestionan patrimonio de alto valor,
y necesitan control total, automatización real y reporting institucional.

Empresas Familiares

Empresa familiar o holding con patrimonio mixto que el CFO gestiona internamente sin estructura dedicada de Family Office.

"Necesito saber dónde estamos a nivel global, no solo la cuenta corriente de la empresa."

Ver solución →

Corporaciones

Empresa con tesorería activa y múltiples relaciones bancarias. Reporting fiable y periódico para dirección y consejo de administración.

"El consejo quiere visibilidad real, no un Excel que tarda 7 días en estar listo."

Ver solución →

Single Family Office

Estructura dedicada a una sola familia de alto patrimonio.
Requiere máxima sofisticación en reporting, seguimiento de portfolio, y compliance.

"Tenemos el patrimonio en 4 países y ninguna herramienta lo consolida bien."

Ver solución →

Multi Family Office

Entidad que presta servicios de gestión patrimonial a varias familias. Necesita escalar el reporting sin multiplicar el equipo operativo.

"Queremos crecer a 20 familias sin contratar 4 analistas más y mantener el coste."

Ver solución →
La plataforma

Visión total en segundos

Agregación automática

Conexión directa con entidades vía API, con tecnología propia y vía cuentas de efectivo por PSD2.

Reporting en un clic

Informes PDF con tu branding, listos para consejo o cliente en segundos. El cierre mensual pasa de días a horas.

Multi-divisa

Consolida posiciones en EUR, USD, GBP y más. Normalización automática con tipos de cambio en tiempo real.

Análisis en profundidad

Genera informes y analiza carteras en lenguaje natural. Pregunta por el patrimonio como si hablaras con tu analista.

Activos no financieros

Inmuebles, participaciones empresariales, arte y alternativos, integrados en la visión consolidada del patrimonio.

Seguridad alto nivel

Infraestructura en AWS Europa, cifrado AES-256, ISO 27001 y auditorías de seguridad periódicas. Trazabilidad total.

Resultados reales

Lo que dicen quienes lo usan

Antes tardábamos una semana en consolidar. Ahora lo tenemos en tiempo real. No hay vuelta atrás.

Rafael M.
Director de Inversiones, SFO Madrid

La calidad del reporting nos ha permitido captar tres nuevas familias en seis meses.

Isabel C.
CFO, Multi-Family Office Barcelona

Por fin una herramienta pensada para cómo trabajamos realmente. Sin florituras, sin complejidad innecesaria.

Javier P.
Fundador, Family Office Privado

Preguntas generales

¿Qué es Vumi y qué problema resuelve para un Family Office?

Vumi es una plataforma B2B SaaS de consolidación patrimonial diseñada para Family Offices, Multi Family Office, Empresasas Familiares, y Corporaciones de entre €30M y €500M de patrimonio gestionado. Elimina la fragmentación de datos entre múltiples custodios, sustituye los procesos manuales en Excel y devuelve al Family Office el control, la precisión y el tiempo necesarios para centrarse en lo que importa: proteger y hacer crecer el legado familiar.

¿Cuánto tiempo ahorra Vumi a un equipo de Family Office?

Según los datos de clientes activos, Vumi reduce más de un 85% el tiempo dedicado a tareas manuales de consolidación y revisión de posiciones. Esto equivale a más de 40 horas mensuales ahorradas para el gestor o director financiero, que se redirigen a análisis, decisiones y relación con el cliente.

¿Con cuántos activos bajo gestión tiene sentido controlar Vumi?

Vumi está optimizado para patrimonios a partir de €30M. El punto de máximo retorno sobre la inversión suele darse entre €50M y €500M, donde la complejidad multi-custodio y multi-activo hace que las soluciones manuales sean inviables. Para patrimonios superiores, Vumi también ofrece condiciones personalizadas.

¿Vumi se adapta a un Family Office de primera generación?

Si. Vumi está diseñado tanto para Family Offices de primera generación (fundadores con liquidez post-exit) como para estructuras de segunda y tercera generación con múltiples ramas familiares y estructuras societarias heredadas.

¿Cuál es el resultado más inmediato tras implementar Vumi?

El impacto más inmediato es la desaparición del tiempo de consolidación mensual. Lo que antes tardaba entre 3 y 5 días de trabajo (extrayendo datos de portales bancarios, normalizando formatos y construyendo el Excel), pasa a estar disponible en tiempo real de forma automática. Clientes como Klousters Capital reportan haber pasado de 5 días a minutos en el reporte trimestral.

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Plataforma de consolidación patrimonial para family offices y gestores de patrimonio.

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