Conectar
Bancos, custodios, feeds de mercado y los activos que no tienen conexión: inmuebles, participadas, fondos cerrados. Lo que no llega solo, entra y se mantiene dentro del mismo sistema.
Consolidación patrimonial para family offices y holdings familiares
Todo el patrimonio. Una única fuente de verdad.
Vumi conecta bancos y custodios, incorpora activos privados e inmuebles y modela sociedades y titularidades para ofrecer una visión patrimonial consolidada y reporting institucional desde un único sistema.
Estructuras patrimoniales que ya operan sobre Vumi
El problema
Tu patrimonio no debería depender de una persona para estar conectado.
Cuando bancos, custodios, sociedades, activos privados y asesores no comparten una misma fuente de verdad, alguien termina recopilando, reconciliando y conectando toda la información manualmente. Vumi convierte esa coordinación en sistema.
Antes
Banco ABanco BCustodioPE / RESociedadesAsesores
Una personaExcelReporting
La información depende de quien la conecta.
- El dato se reconstruye entero en cada cierre.
- El error es invisible hasta que llega a la reunión.
- Todo depende de una persona y de su hoja de cálculo.
Con Vumi
Banco ABanco BCustodioPE / RESociedadesAsesores
VumiModelo patrimonialReporting y análisisPersonas que deciden
La coordinación la hace el sistema.
- La integración la hace el sistema, no una persona.
- El dato se mantiene, no se reconstruye.
- Las personas entran al final del proceso: a decidir.
La coordinación la hace el sistema. El criterio sigue siendo humano.
Cómo funciona
Conectar, modelar, decidir.
Tres capas. La primera trae el dato, la segunda lo convierte en una estructura que se parece a tu patrimonio, y la tercera es donde tu equipo trabaja.
Modelar
Personas, sociedades, porcentajes de titularidad, activos, pasivos y look-through. El patrimonio deja de ser una tabla de posiciones y pasa a tener la forma que tiene de verdad.
Decidir
Consolidación, reporting, liquidez, análisis y acceso por rol. Cada persona ve lo que le corresponde, y el informe sale del mismo dato que se usa para decidir.
Para quién
Dos estructuras, el mismo problema de fondo
Un family office de una sola familia y un holding que gestiona el patrimonio que generan sus empresas. Los módulos que priorizan son distintos; la necesidad de una sola fuente de verdad es la misma.
01: SFO
Single Family Office
Estructura dedicada a una sola familia de alto patrimonio. Máxima sofisticación en reporting, seguimiento de portfolio y compliance.
«Tenemos el patrimonio en 4 países y ninguna herramienta lo consolida bien.»
Ver solución →02: Empresa
Holdings Familiares
Holding con patrimonio mixto que se gestiona desde dentro, con las herramientas de la empresa, a medida que aparecen funciones de family office.
«Necesito saber dónde estamos a nivel global, no solo la cuenta de la empresa.»
Ver solución →Casos reales
Lo que cambia cuando el dato deja de hacerse a mano
Fortium Family Office
Family OfficeAntes
Reporting mensual construido desde cero en Excel, con un coste de hasta 4 horas por cierre
Con Vumi
Reporting patrimonial generado en 5 minutos, con datos actualizados de forma automática
4 h → 5 minTiempo de elaboración del reporting patrimonial mensual
Ver el caso completo →«El tiempo y el esfuerzo que se ahorra compensa desde el primer mes.»
Grupo Peris
Gestora de patrimoniosAntes
Consolidación manual de posiciones: más de 100 horas al mes
Con Vumi
Reporting patrimonial completo y homogéneo para cada cliente
+100 h/mesTiempo liberado de consolidación manual
Ver el caso completo →«VUMI nos ha permitido transformar tiempo administrativo en tiempo de asesoramiento y valor para el cliente.»
Grupo Melca
Empresa familiarAntes
Patrimonio repartido entre varias sociedades, sin una vista consolidada del grupo
Con Vumi
Inmobiliario, financiero y participadas consolidados en una sola plataforma
Vista únicaInmobiliario, financiero y participadas consolidados
Ver el caso completo →«Por primera vez vemos todo el patrimonio del grupo, el inmobiliario, el financiero y las participadas, en una sola pantalla. Esa foto antes no existía: estaba repartida entre sociedades y sistemas distintos. Hoy, cuando me siento con el consejo, la información ya está.»
La diferencia
Vumi modela el patrimonio como realmente existe.
Una tabla de posiciones no representa un patrimonio con titularidad repartida. Si el 62% de una sociedad es de la holding y el resto de dos personas, el patrimonio neto de cada una solo aparece si el sistema entiende la estructura.
Vumi mantiene ese grafo: personas, sociedades, porcentajes, usufructos y activos. De ahí sale el look-through: el patrimonio real por titular y por entidad, atravesando todas las capas societarias que haya.
Cómo se modela la estructura →La plataforma
Consolidación patrimonial sin trabajo manual
Todo lo que necesitas para pasar del dato fragmentado a la decisión informada, sin procesos manuales.
Consolidación multi-custodio
Conecta +225 bancos, brokers y custodios: inversiones con conectividad propia y cuentas de efectivo por PSD2. Todo el patrimonio en una sola verdad, actualizado cada día.
Reporting institucional
Informes PDF con tu branding listos para el consejo o la familia en un clic. El cierre mensual pasa de días a minutos.
Dashboard siempre actualizado
Patrimonio neto, rentabilidad TWR, liquidez y distribución actualizados automáticamente. Sin esperar al cierre.
Activos privados e inmobiliario
PE, venture, deuda privada e inmuebles junto a las carteras líquidas. El 100% del patrimonio, no solo lo cotizado.
Estructura patrimonial
SPVs, holdings, usufructos y titulares modelados en un grafo. Patrimonio neto look-through por titular o entidad.
Seguridad institucional
ISO 27001 certificada, AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito, datos en AWS Europa y acceso de solo lectura.
Seguridad
Solo lectura, cifrado y datos en la UE.
Manejamos datos de patrimonios privados. La seguridad no es un feature, es la base. Datos alojados en la UE, acceso de solo lectura vía PSD2 y trazabilidad total de cada operación.
ISO 27001
Sistema de gestión de la seguridad de la información auditado y certificado.
SGSI certificadoAES-256 · TLS 1.3
TLS 1.3 en tránsito y AES-256 en reposo, sin excepciones.
Cifrado bancarioAWS Europa
Infraestructura en centros de datos de la Unión Europea, conforme al RGPD.
Datos en la UEPSD2
Acceso de solo lectura regulado. VUMI nunca puede mover ni disponer de tus fondos.
Solo lecturaVUMI nunca puede mover tu dinero. El acceso es de solo lectura, cada actuación queda registrada y puedes revocarlo cuando quieras.
Seguridad →Implementación
De la firma al primer informe en 3 o 4 semanas.
Con un responsable asignado, la migración del histórico y la formación del equipo dentro del proceso. No hay proyecto de integración a medida ni desarrollo por tu parte.
Cómo es el onboarding →- 01Kick-off y configuraciónEstructura societaria, titulares y permisos
- 02Conexión de entidadesBancos, custodios y carga de activos privados
- 03Reporting a tu formatoInformes con tu marca y tu periodicidad
- 04Go-liveOperativa real con soporte encima
Preguntas frecuentes
Lo que suelen preguntarnos
Vumi es una plataforma B2B SaaS de consolidación patrimonial para Single Family Offices y Holdings Familiares de más de 30M gestionados. Elimina la fragmentación de datos entre custodios y sustituye los procesos manuales en Excel.
Depende del número de entidades y de cómo se consolide hoy. En Grupo Peris fueron más de 100 horas al mes de consolidación manual; en Fortium, el informe patrimonial mensual pasó de cuatro horas a cinco minutos, con una reducción del trabajo manual de entre el 25% y el 50%. Ese tiempo se redirige a análisis, decisiones y relación con el cliente.
Vumi está optimizado para patrimonios a partir de €30M, donde la complejidad multi-custodio, multi-divisa y multi-activo hace inviables las soluciones manuales en Excel. A partir de ahí, el ROI de automatizar la consolidación es inmediato.
Sí. Vumi está diseñado tanto para Family Offices de primera generación (fundadores con liquidez post-exit) como para estructuras de segunda y tercera generación con múltiples ramas y sociedades heredadas.
La desaparición del tiempo de consolidación mensual. Lo que antes tardaba dos o tres semanas pasa a estar disponible cada día de forma automática.
En un Single Family Office el foco está en la sofisticación del reporting, el seguimiento de portfolio y el compliance. En un holding familiar el valor principal es consolidar el patrimonio mixto (holding operativo, inmuebles, carteras) en una sola vista que se pueda operar desde dentro, sin estructura de Family Office. La plataforma es la misma; los módulos prioritarios son distintos.
Sí. Vumi modela la estructura societaria completa: la holding, sus filiales, las carteras personales del fundador y cualquier SPV o sociedad patrimonial. El grafo de titulares permite ver el patrimonio neto look-through de cada persona, independientemente de cuántas capas societarias haya.
Empecemos
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