En tiempos no muy lejanos, los Family Office solían depender de hojas de cálculo y presentaciones estáticas para manejar el patrimonio de sus clientes.
No obstante, con la revolución digital en el mundo financiero de los últimos años, los Family Office han evolucionado significativamente.
La implementación de servicios de informes automáticos, personalizados y avanzados ha transformado la gestión del patrimonio, haciéndola más eficiente y transparente.
Mediante el uso del servicio de reporting, se han logrado importantes avances en áreas como la agregación de datos, análisis de carteras y visualización de datos, lo que ha permitido a los Family Office crear informes de mayor calidad, más rápidos y eficientes.
A medida que las familias e inversores demandan una comprensión más profunda de sus carteras y reportes visualmente atractivos, especialmente con la transición de la riqueza a la próxima generación, los Family Office se enfrentan al desafío de encontrar un equilibrio entre la personalización y la escalabilidad.
Aunque algunos Family Office ya han adoptado la tecnología moderna, los informes continúan evolucionando rápidamente.
Entonces, ¿cuál es el futuro del informe de oficinas familiares?
En este artículo, exploraremos la importancia de los servicios de informes en los Family Office y cómo están transformando la forma en que se gestionan las inversiones y se satisfacen las necesidades de las familias e inversores.
Informes automáticos y personalizados
La creación de informes automáticos y personalizados se ha convertido en un elemento central de la propuesta de los Family Office.
En la era de la digitalización, las familias e inversores esperan recibir información completa y oportuna que muestre una visión global de sus asignaciones, rendimientos y riesgos en toda su cartera de activos.
Sin embargo, brindar informes automáticos y personalizados no es una tarea sencilla, ya que los Family Office deben gestionar grandes volúmenes de datos.
Las carteras familiares suelen ser complejas, abarcando múltiples clases de activos, mercados geográficos y estructuras de inversión.
Además, la información puede estar dispersa en diferentes entidades financieras y fuentes privadas de terceros, y la diversificación de las carteras en busca de mayores rendimientos ajustados al riesgo ha añadido aún más complejidad al proceso.
Sin una tecnología adecuada, el proceso de consolidación de datos puede ser manual y propenso a errores, lo que afecta negativamente la eficiencia del Family Office.
Ofrecer una experiencia digital
Los Family Office operan en un mundo cada vez más rápido y en tiempo real, donde los datos obsoletos significan un mayor riesgo y oportunidades perdidas. Las familias, especialmente las generaciones más jóvenes, esperan que la información que reciben esté completamente actualizada.
La tolerancia a los retrasos en los informes y a las inexactitudes de los datos está disminuyendo rápidamente, y también desean tener acceso rápido a este flujo abundante de información oportuna.
Hoy en día, las familias e inversores quieren aplicaciones modernas y fáciles de usar con un panel intuitivo que muestre toda su información clave en un formato atractivo y comprensible, preferiblemente con la flexibilidad para examinar, manipular y ver datos consolidados en cualquier nivel.
Los Family Office exitosos serán aquellos que se comprometan a brindar un servicio digital fluido que agregue valor y se mantenga al día con las últimas capacidades tecnológicas para satisfacer sus expectativas en constante evolución.
Además, aquellos que acepten el desafío se beneficiarán de múltiples y frecuentes interacciones con las familias, lo que les brindará más oportunidades para agregar y demostrar valor, fortaleciendo las relaciones con la generación actual de propietarios de la riqueza, pero también sentando bases sólidas con la próxima.
Mayor conocimiento de la cartera
Las familias no quieren verse abrumadas por la información.
En cambio, buscan conocimientos mejorados: análisis prácticos y personalizados que den sentido a la sobrecarga de datos y que presenten conclusiones fáciles de entender que puedan aplicar en el mundo real.
También crecen las demandas de transparencia de las familias, ya que quieren conocimientos detallados pero comprensibles sobre el rendimiento de la cartera, junto con una mayor cantidad de análisis de riesgos en áreas como la exposición y la liquidez.
Por esta razón, el análisis avanzado de carteras que mide aspectos como el rendimiento y riesgo se está volviendo cada vez más importante para que los Family Office aporten el mayor valor posible a las familias.
Producir informes completos y personalizables que proporcionan detalles minuciosos sobre los rendimientos de la cartera y las razones detrás de ellos brinda a las familias la transparencia y confianza que buscan, especialmente durante períodos de bajo rendimiento, lo cual puede ayudar a las familias a comprender mejor los diferentes aspectos de su cartera y, a su vez, les tranquiliza saber que los objetivos a largo plazo están en camino.
La rapidez con que se obtienen estos conocimientos también es cada vez más crucial.
Responder a las solicitudes de informes de las familias no debería tomar más de un día.
Tardar dos o tres semanas en extraer datos de múltiples fuentes y luego limpiarlos y recopilarlos manualmente para producir los informes que las familias desean ver ya no es aceptable.
Los Family Office necesitan un software como Vumi que les brinde la opción de llevar su negocio al siguiente nivel para mantenerse competitivos y al día con las nuevas tendencias del sector.
Agilidad y futuro digital
En la actualidad, con carteras complejas que abarcan diversas clases de activos y entidades, la obtención y transposición manual de datos para producir informes atractivos puede ser un proceso lento y laborioso.
Estos problemas de eficiencia pueden generar costes adicionales y distraer a los Family Office de su enfoque principal: satisfacer las necesidades de sus clientes
Para mantenerse competitivos y actualizados con las tendencias emergentes, los Family Office deben adoptar soluciones de informes avanzadas, como la plataforma Vumi, que les permita alcanzar un nivel de eficiencia óptimo.
Conclusión
La evolución de los servicios de informes ha revolucionado la forma en que los Family Office gestionan el patrimonio de sus clientes.
En el pasado, dependían de hojas de cálculo y presentaciones estáticas, lo que implicaba una gestión manual y propensa a errores.
Sin embargo, la llegada de tecnologías avanzadas como Vumi ha permitido la implementación de informes automáticos y personalizados, ofreciendo una gestión más eficiente y transparente.
El futuro digital del servicio de reporting se presenta emocionante, con avances en inteligencia artificial y análisis predictivo que prometen mejorar aún más la calidad de los informes.
Los Family Office que adopten estas tecnologías y se mantengan actualizados con las últimas capacidades tecnológicas estarán mejor preparados para enfrentar los desafíos del mercado y ofrecer un servicio excepcional a sus clientes.
