El futuro del asesoramiento financiero y la gestión de patrimonios está indudablemente enfocado en la automatización, digitalización y personalización.
Todo ello impulsado por los avances tecnológicos.
Estas tendencias están transformando rápidamente la forma en que se administra el patrimonio, ofreciendo beneficios significativos tanto para los asesores financieros como para los clientes.
Durante la próxima década, se esperan transformaciones significativas en la industria.
Por ello, de cara a mantenerse y aumentar sus ventajas competitivas, las empresas de gestión de patrimonio y asesoramiento financiero deben adaptarse y aprovechar estas tendencias.
En este post, explicaremos las últimas tendencias para el futuro de la gestión del patrimonio y cómo moldearán la industria en los próximos años.
Personalización y adaptación
Una tendencia que ha ganado impulso en los últimos años es la personalización y adaptación a la hora de analizar y gestionar las carteras de los clientes.
Esto provoca que, ante una mayor exigencia de los clientes debido a la mayor información disponible, las empresas de gestión de patrimonio deberán adaptar sus servicios para satisfacer las necesidades específicas de sus usuarios.
Además, los informes automáticos y personalizados pueden ayudar a los clientes a sentirse más conectados y comprometidos con las personas encargadas de gestionar su dinero, lo cual aumenta la confianza entre asesor y cliente.
Todo esto provocará que los asesores financieros puedan proporcionar un valor agregado incalculable a sus clientes.
Enfoque en el bienestar financiero y asesoramiento integral
Otra tendencia que está ganando impulso en la gestión de patrimonio es el enfoque en el bienestar financiero y el asesoramiento integral.
En lugar de limitarse a brindar consejos de inversión, los asesores financieros cada vez más ofrecen orientación sobre temas financieros más amplios, como la elaboración de presupuestos, la gestión de deudas y la planificación de la jubilación.
Este enfoque tiene en cuenta la situación financiera completa del cliente y se centra en ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
Al abordar preocupaciones más amplias, empresas como Vumi pueden ayudar a los clientes a lograr seguridad financiera y tranquilidad.
Crecimiento de las plataformas digitales
En los últimos años, el uso de plataformas digitales en la gestión del patrimonio ha aumentado significativamente.
Desde los robo-advisors hasta las aplicaciones móviles, los inversores ahora tienen acceso a una amplia gama de herramientas, información y servicios que les permiten administrar su patrimonio de manera más eficiente.
Estas plataformas como Vumi brindan a los inversores acceso en tiempo real a sus cuentas, análisis integral de sus carteras y, a su vez, una interfaz intuitiva y fácil de usar.
El crecimiento del uso de la tecnología en la industria financiera también permite ofrecer tarifas más bajas en comparación con las gestoras tradicionales, lo que lo convierte en una opción muy atractiva para los inversores.
Importancia de la ciberseguridad
A medida que más asesores y gestores se trasladan a softwares especializados como Vumi para desempeñar su negocio, la importancia de la ciberseguridad se vuelve esencial.
En respuesta a esto, las empresas como Vumi están invirtiendo considerablemente en medidas de ciberseguridad para proteger los activos y la información personal de sus usuarios para que estos puedan disfrutar sin ningún inconveniente de sus servicios.
Uso de inversiones alternativas por parte de inversores minoristas
Tradicionalmente, los inversores se han centrado en acciones, bonos y otros vehículos de inversión convencionales.
Sin embargo, en los últimos años ha habido un creciente interés en inversiones alternativas como capital privado y bienes raíces.
Estas inversiones ofrecen a los inversores la posibilidad de obtener mayores rendimientos y diversificar sus carteras.
Por esta razón, las empresas de gestión del patrimonio están incorporando cada vez más inversiones alternativas en sus ofertas, brindando a los inversores acceso a estas oportunidades de inversión previamente exclusivas.
A medida que la economía global continúa evolucionando, podemos esperar que el uso de inversiones alternativas se vuelva aún más frecuente en la industria de la gestión de patrimonios.
Tecnología y gestión del patrimonio
La tecnología está transformando la industria de la inversión y una de las tendencias más importantes es el surgimiento de los robo-advisors, mencionados anteriormente.
Estas plataformas digitales utilizan algoritmos y automatización para brindar asesoramiento de inversión y servicios de gestión de carteras automático a un coste menor que los gestores de patrimonio tradicionales.
A medida que la tecnología continúa avanzando, el uso de la inteligencia artificial y de grandes volúmenes de datos en la gestión del patrimonio también forma mayor parte del día a día de los asesores.
Las herramientas impulsadas por inteligencia artificial pueden analizar grandes cantidades de datos financieros para identificar tendencias y oportunidades, mientras que los grandes volúmenes de datos obtenidos a través de softwares como Vumi pueden ayudar a los asesores financieros a tomar decisiones de inversión más precisas dada la información disponible.
Mirando hacia el futuro, los expertos predicen aún más avances tecnológicos en la industria de las finanzas y la inversión.
Por ejemplo, la tecnología blockchain podría utilizarse para mejorar la seguridad y la transparencia de las transacciones financieras, mientras que la realidad virtual podría mejorar la experiencia del cliente al proporcionar herramientas de planificación financiera inmersivas e interactivas.
Está claro que la tecnología desempeñará un papel cada vez más importante en el futuro de la gestión del patrimonio, y los gestores y asesores deberán mantenerse al día con las últimas innovaciones tecnológicas para mantenerse competitivos en la industria.
Cambios demográficos
En la próxima década, es probable que las empresas de gestión patrimonial experimenten un aumento en el número de personas que poseen activos financieros superiores a 1 millón de dólares.
A medida que más personas se vuelven conscientes de la importancia de la planificación financiera y la inversión, la demanda de servicios de gestión patrimonial aumentará.
La tecnología desempeñará un papel clave en la expansión de la industria, ya que permitirá a los asesores atender a un mayor número de clientes y proporcionar servicios más sofisticados.
Además, no existirán impedimentos geográficos debido a plataformas como Vumi, que permiten ampliar la base de clientes de los asesores y gestores a nivel internacional, sin necesidad de aumentar costes de personal.
Además, el crecimiento de la riqueza global, especialmente en economías emergentes, también impulsará la demanda de servicios de gestión patrimonial.
A medida que más personas acumulen patrimonio, buscarán asesoramiento experto para gestionarlo y hacer crecer sus activos.
Por otro lado, la población joven cada vez está más interesada en desarrollar una cartera de inversión a edades más tempranas que de costumbre, lo cual provocará que los jóvenes se conviertan en un segmento del mercado cada vez más importante.
Como resultado, los asesores financieros y gestores patrimoniales deberán adaptar sus estrategias para satisfacer las necesidades de este creciente segmento del mercado.
Entorno regulatorio
Durante los próximos años se prevé un terremoto en el sector financiero con la llegada de MIFID III, que según los expertos, supondría la eliminación de las retrocesiones.
Si se eliminan los incentivos, los asesores financieros sólo pueden cobrar a sus clientes por asesoramiento y no por “colocación” de los productos financieros.
Esto provocaría un aumento en la innovación y la competencia en el sector, en beneficio tanto de los inversores minoristas como de la industria.
ESG e inversión de impacto
La inversión sostenible ha ganado un gran impulso en los últimos años debido a la creciente conciencia de los problemas ambientales y sociales.
Es un enfoque de inversión que considera el desempeño de una empresa en métricas clave de ESG, además de las métricas financieras tradicionales, al tomar decisiones de inversión.
La gran consciencia social actual con el medio ambiente es cada vez más importante para los clientes que desean que sus inversiones estén alineadas con sus valores personales y su responsabilidad social.
Mirando hacia el futuro, se espera que el crecimiento de la inversión ESG continúe, impulsado por iniciativas regulatorias y una creciente demanda de los inversores por opciones de inversión sostenible.
A medida que más inversores exijan carteras centradas en ESG, las empresas de gestión del patrimonio deberán adaptarse a este panorama cambiante, ya que aquellas que no ofrecen opciones de inversión ESG correrán el riesgo de perder clientes frente a competidores que sí lo hacen.
