¿Para quién?
Las familias con patrimonio vinculado a su empresa mezclan dos mundos difíciles de separar: tesorería corporativa, dividendos, participaciones y activos personales. Vumi los consolida todos sin esfuerzo manual.
El problema del de la empresa familiar
Antes de Vumi, el día a día de un Embedded Family Office tenía un denominador común: demasiado tiempo gestionando datos, y poco tiempo gestionando patrimonio.
El patrimonio corporativo y el familiar están en sistemas distintos, imposibles de ver juntos.
El equipo financiero de la empresa tiene que hacer malabares con Excel para el cierre mensual.
Posiciones en distintas divisas, geografías y clases de activo imposibles de ver en conjunto.
El informe trimestral para el consejo familiar tarda 2 semanas en prepararse.
Cómo Vumi potencia al equipo del EFO
Integración directa con la práctica totalidad de la banca española y los principales custodios internacionales. Los datos llegan solos, sin descargas manuales ni reconciliaciones.
Todo el patrimonio del grupo familiar —empresarial y personal— en una sola pantalla, actualizado a diario. Sin esperar al cierre de mes para saber dónde estás.
Inmuebles, participaciones en filiales, sociedades patrimoniales, capital privado, arte, vehículos. El patrimonio real de una familia no cabe en una cuenta de valores.
Holdings, filiales, sociedades patrimoniales y patrimonio personal de cada socio modelados tal y como existen jurídicamente. Consolidación o desglose por entidad, persona o rama familiar.
CFO, principal, próxima generación, consejo asesor, gestor externo: cada perfil con su vista y sus permisos. La información sensible se comparte con criterio, no por defecto.
Asset allocation, rentabilidad neta, exposición por divisa, liquidez y riesgo. Los informes que pide el consejo de familia, generados automáticamente y siempre actualizados.
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Antes tardábamos 15 días en preparar el informe trimestral. Ahora lo tenemos listo en 20 minutos.
CFO de una empresa familiar - 80 M en activos consolidados
€30M–€600M
en activos del grupo
5–15
sociedades del grupo consolidadas
20–40 h/mes
Ahorradas en consolidación manual
100%
Datos en la UE — GDPR compliant
Recursos
Guía
Cómo un SFO puede consolidar 10+ custodios
Estrategias para unificar datos de múltiples entidades financieras.
Caso de uso
Reporting automatizado para familias UHNW
Cómo generar informes personalizados para cada miembro familiar.
Webinar
Control patrimonial integral para Single Family Offices
Sesión de 30 min sobre agregación, rentabilidad y gestión de accesos.
Las corporaciones y empresas familiares con patrimonio financiero diversificado usan Vumi para consolidar la tesorería, las inversiones financieras, los inmuebles corporativos y las participaciones en otras sociedades en una única vista. Esto permite al CFO o al consejo tomar decisiones con datos actualizados sin depender de informes manuales del equipo financiero.
Si. Vumi permite modelar estructuras donde conviven el patrimonio corporativo y el personal de cada socio, con visibilidad consolidada o segmentada según los permisos configurados. Es especialmente útil en empresas familiares donde el patrimonio personal y el empresarial están entrelazados.
El fundador gana acceso inmediato a la posición financiera consolidada sin necesidad de solicitar datos a múltiples entidades o esperar a que el equipo prepare informes. Las métricas de liquidez, exposición por clase de activo y rentabilidad están disponibles en tiempo real, lo que mejora la calidad de las decisiones estratégicas.
¿Listo para empezar?
Demo personalizada. Sin presión. En 30 minutos verás cómo Vumi se adapta exactamente a tu caso.